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修正基金组合靠理财服务给力

时间:2019-10-12 19:40来源:www.366.net
■每周一得 □兰波 “过两天,募集期就结束了,到底买还是不买,总得给银行理财师一个交代吧?”看见段哥坐在沙发上无动于衷,叶嫂有点着急。 “天天接到新发基金的信息,看都

  ■每周一得

  □兰波

  “过两天,募集期就结束了,到底买还是不买,总得给银行理财师一个交代吧?”看见段哥坐在沙发上无动于衷,叶嫂有点着急。

  “天天接到新发基金的信息,看都看不过来,谁受得了?”段哥懒洋洋地翻看着报纸。

  “联系你多次了,一次也不回电,不太礼貌吧?别忘了,理财师在构建基金组合时提醒过咱们,要注意证券的选择、投资时机的把握和多元化问题。理财师打电话,肯定是认为某些环节出了问题。”叶嫂说。

  “有啥问题,我看是新基金卖不出去了?”

  “看你想些啥!理财师推介的是一只保本型基金。”叶嫂说。

  “你是替谁说话?”段哥有点听不明白了。

  “替咱们的资金安全说话。你认为取得良好的基金投资收益,均是基金管理人的事儿?还有理财师的一份功劳。让你回个电话,目的是保持与理财师的沟通和交流,使理财师能够及时把握你的投资感受,了解咱们的投资需求,做好今后的理财规划。你这种对证券市场震荡表现出来的情绪可真是要引起注意了。”叶嫂一脸郁闷。

  “你的意思是说,要按照理财师的思路,依市场环境对组合进行修正?”段哥问。

  “不错。这是避免你在构建基金组合后不管不问,放任自流的根本性措施。咱们感谢银行业务转型带来的理财福气还来不及呢。”叶嫂说。

  “知道了。理财师打电话,可能是感觉到证券市场下跌,咱们持有的股票型基金无一例外出现净值下跌,意识到我情绪不佳,才向我推介保本型基金的。”段哥说。

  “算你聪明!证券市场行情变动,理财师会密切关注,对投资者持基信息有非常强的敏感性。咱们的基金组合信息,他们把握得很全面。究竟做哪些方面的改进,对基金组合如何修正,都是理财师的职责。”叶嫂说。

  “但让我马上改变基金组合品种结构,还是有点畏难情绪。”段哥说。

  “看,你对基金组合的概念和意义还是把握得不够透彻。基金组合是品种管理与时间管理的艺术。基金组合讲究的是形式与内容的统一,组合讲究时效性,证券市场环境变了,投资者预期变了,组合也需要跟着优化。你配置不少基金,数量上是达到了分散,牛市行情下也感受到了激进型基金组合带来的优越性。可从适当性管理的要求来讲,构建基金长期组合的质量并不高,在震荡市行情下没有体现出基金组合更多的优势。”叶嫂说。

  “看来,基金组合是必须要调整的,躲是躲不过去啦。”段哥说。

  “你的出发点就不对。银行理财师给你打电话,是一项理财服务,以更好地解决集中持基的问题,不是为了推介基金而推介基金。”叶嫂说。

  “明白了。自己的投资行为自己不操心,理财师提醒还不领情,是有点不妥。接受信息比拒绝信息能够带来新机会,接受指导比自我琢磨效果要好,接受理财规划比直接接受基金更能优化组合。修正基金组合靠理财服务给力。我现在就联系理财师。”段哥立即拨通了理财师的电话。

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